Автоматический перевод денег с карты на карту. Стоимость услуги и комиссия. Лимит и условия банка

Уже долгое время Сбербанк предоставляет своим пользователям такой сервис, как «Автоплатеж». Посредством этой функции каждый клиент финансового учреждения может или произвести настройки автопополнения мобильного телефона. Однако Сбербанк непрерывно расширяет свой функционал, что коснулось и автоматических платежей. Нововведением стала новая возможность – Автоперевод Сбербанка, который значительно экономит время клиентов.

Содержимое страницы

Итак, Автоперевод Сбербанк, что это и как он может быть использован? Эта услуга разработана и технически реализована с целью упростить и ускорить процесс пересылки плановых переводов частным лицам. Как это работает? Достаточно просто. Клиент может настроить новый автоплатеж как между любым количеством своих карт, так и между карточками и счетами/картами других людей. При помощи автоперевода от Сбербанка можно:

Задать настройки регулярной отправки средств друзьям или родственникам;
Оплачивать через заданные промежутки времени аренду жилья согласно договору;
Настроить периодические отчисления со своей зарплатной карточки на карту/счет другого человека;
Регулярно погашать задолженность по кредиту, для чего нужно просто настроить автоматические отчисления с зарплатной/платежной карточки на кредитную.

Услуга регулярного автоплатежа работает по такому алгоритму:

Клиент оформляет шаблон, где указывает соответствующие реквизиты – карты и прочие данные будущего платежа;
За сутки до автосписания пользователь получает СМС о предстоящем переводе;
Если клиент после получения уведомления не отменяет вручную платеж посредством отправки СМС, через сутки перевод совершается;
После проведения перевода пользователь получает СМС-отчет об успешном завершении операции.

Внимание! В случае, когда на карточке, выбранной при создании шаблона, отсутствует требуемая сумма, перевод не может быть проведен. Об этом клиент будет уведомлен путем СМС соответствующего содержания.

Как подключить Автоперевод от Сбербанка

Чтобы подключить Автоперевод в Сбербанк Онлайн, не потребуется никаких особых знаний и умений. Подключение и настройка услуги производится аналогично автоматическому платежу. Для этого нужно единожды оформить шаблон, соответствующим образом его настроить и в дальнейшем быть полностью уверенным в том, что перевод будет произведен вовремя. Все, что необходимо, это контролировать баланс карты, на котором должна находиться нужная сумма.

Для активирования услуги необходимо совершить следующие действия:

Важно! Когда получателем перевода является другое лицо, необходимо ввести его платежные данные. Но Сбербанком предусмотрена идентификация клиентов по телефонным номерам, привязанным к карточкам. И если вы не знаете реквизитов получателя, вам достаточно указать только его телефонный номер.

Как отключить Автоперевод от Сбербанка

Деактивация онлайн услуги с целью отменить Автоперевод денег осуществляется в персональном кабинете. Чтобы отключить Автоперевод с карты на карту Сбербанка, следует:

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Да Нет

Зайти в раздел «Автоплатежи»;
Открыть вкладку «Мои шаблоны» и выбрать нужный шаблон,
Кликнуть на нем по кнопке «Отключить» (операцию нужно подтвердить посредством СМС с кодом отключения).

Нередко при отключении услуги клиенты совершают существенную ошибку. Они не выключают шаблон полностью. Поэтому обращаем ваше внимание на то, что в Сбербанке отправка СМС с отказом от предстоящего перевода приводит к отмене лишь текущей транзакции. При этом сам шаблон остается активным и его настройки сохраняются. Если вы хотите отказаться от уже не нужного вам шаблона, его необходимо деактивировать согласно вышеуказанной инструкции, либо удалить полностью. Полное удаление шаблона производится нажатием на соответствующую кнопку.

Важно! Шаблон после деактивации не удаляется и при необходимости его можно в любое время активировать заново.

Стоимость услуги и комиссия

Если автоматический перевод производится с одной карточки клиента на другую, комиссия при этом не взимается. Однако это действительно только для тех карт Сбербанка, которые были выданы одним и тем же территориальным банковским подразделением. В других случаях банком удерживаются комиссионные, размер которых не превышает 1 % от суммы перечисления. Что касается переводов другим людям и в другой регион, то с них всегда взимается комиссия (не больше 1 % от размера перевода).

Все переводы осуществляются практически мгновенно, что очень удобно. В целом услуга имеет ряд несомненных преимуществ, что выражается в небольших комиссионных, быстроте транзакций, легкости настройки шаблонов. Но главное, вам не придется думать о том, чтобы не забыть совершить важный платеж вовремя.

Клиенты Сбербанка уже привыкли рассчитываться за услуги ЖКХ или пополнять счет мобильного телефона с помощью автоматических платежей. В стремлении сделать обслуживание людей более комфортным первый банк страны предлагает пользователям совершать регулярные денежные переводы, не выходя из дома. Речь идет об услуге Автоперевод, благодаря которой плановое перечисление денег осуществляется автоматически с заранее установленными промежутками времени. Давайте узнаем, как работает эта программа, а также как подключить и отключить ее.

Политика Сбербанка простая — для плодотворного сотрудничества время клиента нужно экономить. Эту же цель преследует и услуга Автоперевод, и теперь плановые переводы осуществляются без вашего непосредственного участия в операции.

Услуга Автоперевод с карты Сбербанка: в каких случаях пригодится

Подключитесь, и простой в использовании онлайн сервис от Сбербанка возьмет часть финансовых забот на себя. В автоматическом режиме вам доступны такие онлайн операции:

регулярные автопереводы с одной карты Сбербанка на другую. Оказывать денежную поддержку детям и родителям теперь намного проще и быстрее;
систематические переводы с зарплатной карты на накопительный счет. Эту операцию можно также реализовать посредством услуги Копилка от Сбербанка, которую в сущности следует рассматривать как вариант автоперевода;
возмещение займов, ипотеки, долгов по кредитным картам — только оформите перевод денежных средств по назначению после списания с карты или расчетного счета;
онлайн перевод денег на счет другого финансового учреждения;
регулярная оплата аренды жилья, мобильной связи и интернет услуг.

Как работает Автоперевод от Сбербанка для подключившихся

Услуга Автоперевод в системе Сбербанк Онлайн совершается по такому алгоритму:

сервис работает на основе шаблона — установленного клиентом образца проведения финансовой онлайн операции с ключевыми реквизитами для реализации платежа;
за сутки до совершения данной операции приходит смс-сообщение с напоминанием о предстоящем переводе;
Автоперевод состоится ровно через 1 сутки, и деньги с карты Сбербанка попадут на другую карту Сбербанка, на расчетный счет юридической организации или карту частного лица;
после завершения транзакции система присылает смс-сообщение с информацией о состоявшемся переводе и остатке денежных средств на счете;
при необходимости в рамках услуги Автоперевод могут быть одновременно задействованы несколько разных счетов, операции с которыми будут осуществляться моментально.

Если вам срочно понадобились деньги, предназначенные для автоматического списания, запланированную операцию Автоперевода можно отменить. Для этого зайдите в раздел «Автоплатежи», а оттуда — в «Мои шаблоны». Отключите нужный шаблон, нажав соответствующую кнопку.

Для моментальной деактивации запланированной операции Автоперевода отправьте смс-сообщение с текстом «АВТОПЛАТЕЖ» на короткий номер 900.

Сколько стоит услуга Автоперевод с карты Сбербанка

Говоря о таком полезном сервисе, не лишним будет отметить тарифы и условия его использования. На подключение Автоперевода вы не потратите ни копейки. Отказаться от услуги сможете также бесплатно. Количество образцов проведения финансовых операций не ограничено, и оплата за это не взимается. Комиссией Сбербанк облагает некоторые денежные переводы:

перевод с одной своей карты на другую личную карточку — 0%;
перевод денег пользователю Сбербанка в пределах одного и того же города — 0%;
перевод денег пользователю Сбербанка, который находится в другом городе — 1%;
перевод денег пользователю другого банка — 1%.

размер платежа для оплаты мобильной связи и интернета, покупок онлайн, программного обеспечения составляет 10 тыс. руб.;
чтобы пополнить брокерский счет, приобрести пай, отправить перевод на электронный кошелек, можно потратить не более 10 тыс. руб;
на квартплату и прочие транзакции в адрес юридических лиц установлен лимит в 10 тыс. руб.;
на карту Сбербанка другого клиента можно перевести 100 тыс. руб.;
на собственную карту Сбербанка можно переводить деньги без ограничения.

О наличие лимита вас поставит в известность сама программа, когда вы будете создавать шаблон для перевода денег. При необходимости отправить на карту другого человека деньги в размере больше установленной суммы (100 тыс. руб.) обратитесь в контактный колл-центр и введите оператора в курс дела. Если ваше намерение одобрят, лимит будет увеличен до 500 тыс. руб.

Как подключить Автоперевод от Сбербанка

С подключением Автоперевода в Сбербанк Онлайн каждый клиент справится без особого труда. Для этого нужно всего один раз создать шаблон и настроить его в соответствии с целью платежа. После этого можете не сомневаться — сколько бы видов перевода вы не создали, все они будут совершены вовремя. От вас требуется только контролировать остаток денежных средств на карте, чтобы на балансе всегда была нужная сумма.

Чтобы активировать услугу Автоперевод от Сбербанка, придерживайтесь пошаговой инструкции:

откройте страницу Личного кабинета, пройдите авторизацию;
зайдите в раздел Автоплатеж и нажмите кнопку «Подключить»;

обратите внимание на пункт «Клиенту Сбербанка» — здесь нужно оставить реквизиты получателя перевода (его телефон, карту, счет), а также указать карточку, с которой будут списываться денежные средства;

создайте образец платежной операции. Для этого настройте необходимые параметры: укажите, с каким интервалом должны осуществляться переводы, их сумму, ближайшую дату, когда должно состояться первое списание денег с карты на карту Сбербанка, уведомление адресата о проведении транзакции;

чтобы исключить ошибки, внимательно перечитайте всю указанную информацию еще раз;
сохраните шаблон кликом на соответствующую кнопку, после чего вы получите смс-сообщение с кодом, которым нужно подтвердить завершение операции.

Обратите внимание! Если вы планируете переводить деньги не самому себе, а другому лицу, нужно указать его платежные реквизиты. Не проблема, если эти данные вам не известны — в Сбербанке действует функция определения пользователей по номерам телефона, которые привязаны к их картам, поэтому в соответствующем поле образца можно указать только телефонный номер получателя суммы Автоперевода.

Как отключить Автоперевод от Сбербанка

Чтобы деактивировать онлайн сервис Автоперевод, снова отправляемся в персональный кабинет. Следуйте подсказкам:

перейдите в раздел Автоплатежи;
откройте вкладку Мои шаблоны и кликните на нужный шаблон;
нажмите кнопку «Отключить». Как и при подключении, завершение операции необходимо подтвердить кодом из смс-сообщения.

Желая отказаться от услуги, пользователи часто допускают одну и ту же ошибку: отключают шаблон лишь частично. Примите к сведению, что отправкой смс-сообщения с отменой предстоящего перевода вы деактивируете только текущую операцию, а саму услугу приостанавливаете на время до следующего по расписанию платежа. В этом случае шаблон остается действительным — все настройки, выбранные вами ранее, сохраняются.

Чтобы полностью отказаться от ставшего ненужным шаблона, отключите его согласно инструкции, которую мы привели выше. Имейте в виду, что после такого отказа шаблон не исчезает и, если потребуется, вы в любое время сможете включить его опять.

Если вы больше не планируете совершать подобные транзакции когда-либо, шаблон удаляется полностью. Удаление осуществляется посредством одного клика на соответствующую кнопку.

Подводя итоги, отметим, что онлайн услуга Автоперевод от Сбербанка становится все более популярной среди клиентов первого финансового учреждения страны. Ее можно назвать универсальной: вы можете отправить денежный перевод широкому кругу лиц, включая себя, а также совершать платежи для оплаты тех или иных услуг. Настройка параметров транзакции произвольная и подлежит корректировке в любое удобное для вас время. Подключить и отключить сервис можно за несколько кликов — это еще один приятный бонус. Если вам что-то не ясно, стать пользователем данного сервиса вам всегда помогут специалисты Сбербанка. Отныне вы можете держать под контролем сразу несколько обязательных денежных операций и по необходимости отменять их или добавлять новые.

Многим из нас уже известна услуга «Автоплатеж », которая помогает нам ежемесячно оплачивать счета за ЖКХ, пополнять автоматически счет телефона. Сбербанк развивая дальше свой продукт придумал очередное новое решение для упрощения переводов. Новая услуга называется «Автоперевод ».

Для чего нужен «Автоперевод»

Новый продукт Автоперевод был создан для того, чтобы сэкономить время при осуществлении переводов с одной карты на другую. Причем наиболее выгодно его использование в случае частых переводов денежных средств одному и тому же человеку, например вашему сыну, живущему в другом городе, либо при оплате аренды жилья.

Все платежи в рамках Автоперевода проходят моментально и без комиссии. За подключение и использование новой услуги вам не надо ничего платить, весь сервис абсолютно бесплатен.

Внимание : В случае перевода денежных средств клиентам Сбербанка за пределы одного города, комиссия составит 1% от суммы перевода.

Как осуществляется «Автоперевод»

Автоперевод осуществляется так, же как и услуга Автоплатеж. Сначала вы подключаете и настраиваете перевод.

За один день до совершения перевода вам приходит СМС уведомление с информацией о платеже. Если вы решили отменить Автоперевод, то вам необходимо отправить «Код отмены » на номер 900 .

Если же вы согласны с переводом, то вам не надо ничего делать, ведь на следующий день банк сам переведет указанные денежные средства на предоставленный счет.

Получатель перевода получит СМС уведомление о зачислении, а вам придет СМС с информацией о удачном зачислении.

Стоит не забывать, что для удачного перевода денег необходимо иметь на счету требуемую сумму денег, иначе перевод не будет осуществлен.

Как подключить «Автоперевод»

Подключение услуги возможно лишь через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Давайте подробно рассмотрим, что и как нужно сделать:

Вам необходимо войти в личный кабинет: подробнее ;
С главной страницы личного кабинета переходим в раздел «Мои автоплатежи », который расположен в правой части личного меню;
Нажимаем на ссылку «Подключить Автоплатеж »;
На открывшейся вкладке необходимо выбрать вид перевода «Перевод между своими картами », либо «Перевод клиенту Сбербанка »;
Далее следует указать информацию о «Получателе » это либо его номер карты, либо номер телефона, привязанный к карте.;
Выбираем «Карту списания », то есть карту со счета которого будут переводится деньги и жмем кнопку «Продолжить »;
Теперь указываем самое основное, это сумму перевода, частоту и дату первой операции;
Заполняем оставшиеся поля «Название» и «Текст перевода» при необходимости;
Жмем по ссылке «Подключить » и подтверждаем создание Автоперевода.

Все готово, теперь перевод денег настроен и начнет автоматически осуществляться с указанной вами даты.

Информацию по всем совершенным платежам вы также можете просмотреть в личном кабинете в разделе «История операций Сбербанк Онлайн ».

Как отключить Автоплатеж

Чтобы отключить не нужные услуги Автоплатежа вам необходимо войти в и в разделе Автоплатежи отключить требуемый платеж.

Более подробную информацию об услугах Автоплатежа вы можете узнать в позвоним им по бесплатным телефонным номерам.

Новый сервис «Автоперевод» в системе Сбербанк Онлайн позволяет настроить регулярные автоматические платежи с одной карточки на другую. Рассмотрим, каким образом работает данная услуга, а также способы ее активации и отключения.

Особенности услуги Автоперевода

Сбербанк позволяет настраивать автоматические платежи как между собственными карточками, так и на счета и карты других людей. Например, можно настроить регулярные отчисления с собственной зарплатной карты на карточку родителей или ребенка. Также с помощью этой услуги погашать имеющиеся кредитные задолженности - достаточно настроить автопереводы с основной карты на кредитную.

Как осуществляется процедура Автоперевода

Сервис «Автоперевод» в системе Сбербанк Онлайн функционирует по следующему алгоритму:

создать шаблон, указать реквизиты, карту для оплаты и другие параметры платежа;
за день до автоматического списания придет SMS-уведомление о предстоящем платеже;
если процедура не будет отменена, то спустя сутки производится перевод;
придет уведомление на телефон об успешном проведении операции.

Если на балансе выбранной при создании шаблона карточке не будет необходимой суммы денежных средств, то платеж проведен не будет. В таком случае будет отправлено соответствующее уведомление.

Разовая автоматическая настройка Автоперевода

Достаточно один раз создать и настроить шаблон перевода и дальше можно не беспокоиться о возможной не оплате. Однако нужно следить за тем, чтобы на балансе карты оставалась необходимая сумма. Перевод осуществляется автоматически, уведомления об операции приходят на указанный при оформлении телефонный номер. При желании можно вручную отменить предстоящую операцию путем отправки СМС в ответ на уведомление.

Как создать шаблон автоплатежа?

Управлять подключенными услугами проще всего через интернет. Если еще не подключена услуга , то нужно обратиться в Контактный центр или посетить ближайшее отделение Сбербанка. Обязательно должна быть активной услуга Мобильный банк, т.к. подтверждение всех операций проводится с использованием СМС.

Для подключения услуги в Личном кабинете нужно перейти в раздел «Автоплатеж» и нажать на «Подключить автоплатеж».

Нажимаем на пункт «Клиенту Сбербанка», указываем получателя перевода (телефон, номер карты или контакт из адресной книги) и выбираем из списка карту списания.

Проводим настройку параметров шаблона, указываем частоту перевода, сумму, сообщение получателю и другую информацию.

Ввод реквизитов для Автоперевода в Сбербанке

При настройке шаблона платежа потребуется указать следующие данные:

номер карты получателя;
сумму и периодичность платежа;
ближайшую дату операции;
свою карту для списания.

Если перевод осуществляется в пользу другого лица, то потребуется указать его платежные реквизиты. Однако Сбербанк допускает идентификацию пользователей посредством телефонных номеров, поэтому достаточно указать номер телефона. Операция требует верификации через полученный СМС-код.

Особенности автоперевода с карты на карту

Cервис «Автоперевод» в системе Сбербанк Онлайн не взимает комиссию при платежах с одной карты на другую. Но это распространяется только на случаи, когда обе карточки выданы одним территориальным подразделением банка. В противном случае будут удержаны комиссионные в размере не более 1% от суммы платежа. Переводы в пользу других лиц всегда облагаются комиссией.

Отключение сервиса

Деактивация сервиса проводится в Личном кабинете, как и подключение услуги. Для этого нужно зайти на сайт «Сбербанк Онлайн» в раздел «Автоплатежи» потом в «Мои шаблоны». После этого на нужном шаблоне следует нажать кнпку «Отключить». Операцию потребуется подтвердить через «Мобильный банк», введя код из СМС-сообщения. Деактивация шаблона не приводит к его удалению, при необходимости его можно снова активировать. Для полного удаления нужно выбрать соответствующий пункт на сайте.

Отправка СМС с целью отказа от предстоящего платежа отменяет только текущую операцию, а шаблон продолжает функционировать с прежними настройками. Поэтому, если в шаблоне автоплатежа больше нет необходимости, его следует деактивировать или полностью удалить. Это можно сделать в Личном кабинете на сайте Сбербанка.

Автоперевод Сбербанк – опция, позволяющая экономить время и денежные средства при совершении платежей. Услугу возможно настраивать самостоятельно без помощи специалистов учреждения на безвозмездной основе. Она подключается к индивидуальной странице пользователя или мобильной системе и используется до полного отключения.

Автоматический перевод – специализированная функция ресурса дистанционного обслуживания коммерческой организации, позволяющая переводить денежные средства автоматически без внесения реквизитов и отслеживания дат. С помощью функции возможно подключить Автоперевод с карты на карту Сбербанк, между своими счетами, автоплатежи. По факту совершения операции в автоматическом режиме клиенту будет отправляться СМС-уведомление.

Подключение Автоперевода

Использовать услугу возможно при помощи индивидуальной страницы пользователя или через мобильный банк. В первом случае потребуется:

Получить доступ к ЛК через банкомат в разделе информации по карте.
Авторизоваться в системе через логин и пароль.
Перейти в раздел платежей и выбрать пункт “Подключить Автоплатеж”.
Выбрать тип платежа, сумму и заполнить реквизиты получателя.
Указать периодичность денежных отправлений.
Изменить наименование платежа (по желанию).
Сохранить изменения.

Использовать операцию возможно и через приложение. Подключение Автоперевода денег с карты на карту Сбербанка осуществляется аналогичным образом, авторизация в системе производится по номеру телефона с присоединением пароля.

Без приложения пополнить счет за телефон или подключить автоплатеж возможно через мобильный банк. Потребуется дождаться СМС-сообщения от официального номера 900 и отправить ответное сообщение с полученным кодом.

Настройка через Сбербанк-Онлайн

Настраивать работу системы возможно при непосредственном подключении и по ходу пользования. Настройка Автоперевода в Сбербанке-онлайн осуществляется в разделе платежей. Здесь возможно:

изменить дату;
периодичность;
сумму;
реквизиты;
наименование.

Обслуживание осуществляется бесплатно. При проведении транзакций в другой банк возможно удержание комиссии в размере от 1% от суммы зачисления.

Как отключить Автоперевод через приложение

Чтобы отменить перевод, при использовании мобильного банка достаточно отправить ответное СМС на номер 900 за день до очередного списания. В остальных случаях отключение Автоперевода Сбербанка осуществляется следующим образом:

С помощью удаления в режиме настроек. Необходимо авторизоваться в “личном кабинете” или приложении, затем выбрать нужный перевод и нажать кнопку удаления.
Позвонив на телефон горячей линии 900.
Через офис банка. Для этого потребуется написать заявление у менеджера коммерческой организации.

Подтверждение паролем из СМС не требуется. Процедура осуществляется на безвозмездной основе.

Стоимость и комиссия за перевод денег

Настройка, подключение, отключение и подтверждение производится бесплатно. Плата не взимается за финансовые перечисления между картами одного банка, а также собственными счетами потребителя. Пополнение баланса мобильного, зачисление средств на кредитный счет производится без комиссии.

При выполнении транзакций между счетами разных банком требует оплаты. На сегодня она составляет не менее 1% от общей суммы начисления. Более подробную информацию следует изучить по телефону горячей линии или в договоре на оказание услуг.

Подводим итоги: преимущества и недостатки сервиса

Опция позволяет экономить время и средства, не требует посещения офисов коммерческой организации, поисков и использования банкоматов и терминалов оплаты. Другие преимущества пользования:

простота подготовки шаблона, опция быстро подключается и отключается;
низкая стоимость оплаты/комиссионный сбор по сравнению с платой за операции на кассе и терминалах;
отсутствие лимита по перечислениям финансов;
быстрое проведение транзакции (обычно не более двух часов);
бесплатные СМС-уведомления и оповещения и предстоящем списании.

Недостатки пользования сервисом:

повторная попытка списания средств осуществляется лишь в середине следующего дня, если в назначенную дату зачисление невозможно;
работа только на территории России;
необходимость отслеживания СМС-уведомлений при пользовании мобильным банком, если требуется отключить опцию;
если мобильный банк не подключен, СМС-информирования нет;
зачисления в иностранной валюте не осуществляются.

Опция действительно удобна и проста в использовании. Для регулярного пополнения счета достаточно единожды заполнить дату, реквизиты и сумму начисления. Информирование по SMS-сообщениям позволяет своевременно пополнять счет для списания в указанный период.

Заключение

Важным преимуществом сервиса перед проведением стандартных переводов на кассе и через терминалы является быстрота и удобство обслуживания. Для регулярного пополнения счета достаточно указать реквизиты и дату платежа, затем своевременно пополнять баланс списания. Настройки дистанционного сервиса производятся бесплатно, занимают несколько минут и не требуют помощи специалистов финансового учреждения.